- Alto volumen, bajo escrutinio: un sector que exige controles ágiles.
- Cliente verificado en el onboarding digital.
- Evidencia por verificación exportable.
Verifica sin frenar el onboarding digital
Fintechs, remesadoras y casas de cambio procesan altos volúmenes de clientes y transacciones, bajo supervisión y escrutinio regulatorio. Akifue te ayuda a mantener el control sin perder velocidad. Conoce cómo funciona la verificación KYC y qué reporta la UAF.
- Verificar identidad y riesgo en el onboarding. Contrástalo contra listas OFAC, ONU, UE, UK y PEP antes de activar la cuenta.
- Evaluar el riesgo de cada cliente. Score que indica cuándo aplicar debida diligencia ampliada.
- Conservar evidencia por verificación. Expediente exportable que respalda cada alta.
Onboarding en segundos
Verifica a cada usuario nuevo al momento del registro, sin interrumpir el flujo de alta digital.
Expediente por cliente
Cada verificación queda documentada con fecha, fuentes y resultado, lista para auditorías, bancos corresponsales y reguladores.
Fintech y remesas: alto volumen, alta exposición
El volumen de clientes y transacciones, junto con el movimiento de fondos de terceros, convierte a este sector en un foco de atención para reguladores y bancos corresponsales.
Pagos de alto volumen
Procesar muchas transacciones pequeñas no elimina el riesgo: cada cliente nuevo debe pasar por el mismo control antes de activarse.
Beneficiarios finales
Cuando una cuenta se usa en nombre de un tercero, identificar al beneficiario final real es tan importante como verificar al titular.
Ejemplo de resultado
Un alta sin coincidencias se aprueba y queda con su evidencia. Consulta el alcance de cada plan en planes y precios.
| Control | Resultado |
|---|---|
| OFAC · ONU · UE/UK | Sin coincidencias detectadas en todas las fuentes consultadas (CLEAR) |
| PEP | Sin coincidencias |
| Decisión | Aprobado · alta digital completada · evidencia guardada · Reporte PDF |
Preguntas frecuentes
¿Las fintechs y remesadoras deben aplicar controles de prevención de lavado de dinero?
En general, las entidades que mueven fondos de terceros —como fintechs, remesadoras y casas de cambio— deben aplicar controles de prevención de blanqueo de capitales acordes a su actividad y marco regulatorio, con debida diligencia de clientes y evidencia de la verificación realizada.
¿Qué debo verificar en el onboarding digital de un cliente?
Identidad y riesgo del cliente al vincularlo: cruce contra listas de sanciones (OFAC, ONU, UE y UK) y PEP, con un score de riesgo y expediente exportable, sin frenar el flujo de alta digital.
¿Akifue soporta alto volumen de verificaciones?
Sí. Akifue es SaaS: cada consulta responde en segundos y el expediente queda listo automáticamente, pensado para flujos de onboarding digital con muchos usuarios y transacciones.