- Ley 23: los abogados son sujetos obligados.
- Clientes y beneficiarios finales verificados en una consulta.
- Evidencia para la UAF de cada verificación.
Lo que la Ley 23 espera de tu firma
Los abogados son sujetos obligados al realizar actividades como constitución de sociedades, compraventa de inmuebles o manejo de fondos. Akifue cubre cada punto. Si quieres entender el alcance, revisa la guía sobre la Ley 23 de 2015 y quiénes son sujetos obligados no financieros.
- Identificar al cliente y al beneficiario final. Verificación de personas y empresas que representas o asesoras.
- Cruzar listas y PEP. OFAC, ONU, UE, UK y personas expuestas, en una sola consulta.
- Conservar evidencia. Expediente con fecha, usuario y resultado, listo para la UAF.
Diligencia en minutos
Verifica a un cliente nuevo durante la apertura del expediente, sin frenar la operación legal ni depender de procesos manuales.
Defendible ante la UAF
Cada verificación queda documentada y exportable, sustentando que la firma cumplió su deber de debida diligencia.
Ejemplo de resultado
La debida diligencia de un cliente nuevo cruza listas y PEP y termina en una decisión con su expediente. Consulta el alcance de cada plan en planes y precios.
| Control | Resultado |
|---|---|
| OFAC · ONU · UE | 0 coincidencias en cada fuente |
| PEP | 0 (no es PEP) |
| Decisión | Aprobado · beneficiario final verificado · expediente #AKF-20620 · Reporte PDF |
Preguntas frecuentes
¿Los abogados son sujetos obligados en Panamá?
Sí. Bajo la Ley 23 de 2015, los abogados y firmas legales son sujetos obligados no financieros cuando realizan ciertas actividades, como constitución de sociedades, compraventa de inmuebles o manejo de fondos de clientes, y deben aplicar debida diligencia.
¿Qué debe verificar una firma legal?
Debe identificar a sus clientes y beneficiarios finales, verificarlos contra listas de sanciones y PEP, evaluar el riesgo y conservar evidencia de la debida diligencia realizada.
¿Cómo demuestro a la UAF que cumplí?
Con Akifue cada verificación genera un expediente con usuario, fecha, fuentes y resultado, exportable como Reporte PDF, que sirve como evidencia ante auditorías y la Unidad de Análisis Financiero.