- Alto riesgo, bajo vigilancia: un sector que exige controles reforzados.
- Comprador y vendedor verificados antes de cerrar.
- Evidencia por operación exportable.
Cierra operaciones con respaldo, no con riesgo
El sector inmobiliario exige controles reforzados. Akifue te ayuda a cumplirlos antes de firmar la escritura. Revisa quiénes son sujetos obligados no financieros y qué establece la Ley 23 de 2015.
- Verificar comprador y vendedor. Y sus beneficiarios finales, contra listas y PEP.
- Evaluar el riesgo de la operación. Score que indica cuándo aplicar debida diligencia ampliada.
- Conservar evidencia por operación. Expediente exportable que respalda cada transacción.
Detecta PEP y allegados
Identifica si un comprador o vendedor es una persona expuesta políticamente, que requiere controles reforzados. Mira cómo funciona la verificación PEP.
Respalda cada cierre
El expediente con su Reporte PDF demuestra que verificaste a las partes antes de cerrar la operación.
Ejemplo de resultado
Cuando aparece una coincidencia PEP, la operación pasa a revisión y se exige el origen de fondos. Consulta el alcance de cada plan en planes y precios.
| Control | Resultado |
|---|---|
| OFAC · ONU · UE/UK | 0 coincidencias en cada fuente |
| PEP | 1 coincidencia |
| Decisión | Revisión · coincidencia PEP detectada · requiere origen de fondos · a revisar |
Preguntas frecuentes
¿Las inmobiliarias son sujetos obligados en Panamá?
Sí. Bajo la Ley 23 de 2015, los agentes y corredores de bienes raíces y las promotoras son sujetos obligados no financieros y deben aplicar debida diligencia en las operaciones inmobiliarias.
¿A quién debo verificar en una operación inmobiliaria?
Debes identificar y verificar a comprador y vendedor (y sus beneficiarios finales) contra listas de sanciones y PEP, además de evaluar el origen de los fondos de la transacción.
¿Por qué el sector inmobiliario es de alto riesgo?
Los bienes raíces son un canal frecuente para el blanqueo de capitales por los montos involucrados, por lo que los reguladores exigen controles reforzados y evidencia de la debida diligencia.