A
- AML / PBC
- Anti-Money Laundering (antilavado) o Prevención de Blanqueo de Capitales: el conjunto de medidas para evitar que el sistema económico se use para legitimar dinero ilícito.
B
- Beneficiario final
- La persona natural que, en última instancia, posee o controla a un cliente o en cuyo nombre se realiza una operación.
- Blanqueo de capitales (BC / lavado de activos)
- Proceso de dar apariencia de legalidad a fondos provenientes de actividades delictivas.
D
- DDC — Debida Diligencia del Cliente
- Medidas para conocer y verificar al cliente y a su beneficiario final, y entender la naturaleza de la relación.
- Debida diligencia ampliada (o reforzada)
- Medidas adicionales que se aplican cuando el riesgo es mayor, por ejemplo ante una PEP o una jurisdicción de alto riesgo.
F
- Falso positivo
- Coincidencia que, tras el análisis, resulta no corresponder a la persona o entidad buscada.
- FPADM — Financiamiento de la Proliferación
- Financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva; tercer eje de la Ley 23.
- FT — Financiamiento del Terrorismo
- Provisión de fondos o recursos para realizar actos terroristas, con independencia de su origen lícito o ilícito.
G
- GAFI / FATF y GAFILAT
- El Grupo de Acción Financiera Internacional fija los estándares globales antiblanqueo; GAFILAT es su organismo regional para Latinoamérica.
K
- KYB — Conozca su Negocio/Empresa
- Equivalente del KYC aplicado a personas jurídicas: verificar la empresa y su estructura.
- KYC — Conozca a su Cliente
- Procedimientos para identificar y evaluar el riesgo de un cliente antes y durante la relación. Ver KYC en Akifue.
- KYS — Conozca a su Proveedor
- Debida diligencia aplicada a proveedores y terceros. Ver diligencia de proveedores.
L
- Listas restrictivas / de sanciones
- Listados oficiales de personas y entidades sancionadas (OFAC, ONU, UE, UK) contra los que se debe verificar. Ver screening de listas.
M
- Medios adversos (adverse media)
- Menciones negativas en noticias o fuentes públicas que señalan riesgo reputacional. Ver análisis de medios adversos.
O
- OFAC
- Office of Foreign Assets Control del Tesoro de EE.UU., que administra una de las listas de sanciones más relevantes a nivel global.
P
- PEP — Persona Expuesta Políticamente
- Quien ocupa o ha ocupado un cargo público relevante; implica mayor riesgo y debida diligencia reforzada. Ver verificación PEP.
R
- RCA — Relacionados y Allegados Cercanos
- Familiares y asociados cercanos de una PEP, a quienes también se extiende el escrutinio.
- ROS — Reporte de Operaciones Sospechosas
- Informe que el sujeto obligado envía a la UAF ante una sospecha razonable de blanqueo o financiamiento.
S
- Score y umbral
- El score mide la similitud de una coincidencia; los umbrales (FLAG, revisión manual) definen a partir de qué score se escala el caso.
- Screening
- Acción de cruzar a una persona o empresa contra listas y fuentes de riesgo para detectar coincidencias.
U
- UAF — Unidad de Análisis Financiero
- Unidad de inteligencia financiera de Panamá que recibe y analiza los ROS. Ver UAF Panamá.
Definiciones con fines informativos y divulgativos; no constituyen asesoría legal y pueden simplificar conceptos. Para definiciones oficiales, consulta la normativa vigente y a un profesional.