- Onboarding en minutos, sin procesos manuales.
- Listas y PEP en una sola consulta.
- Un expediente por cada cliente vinculado.
Conoce a tu cliente antes de que sea un problema
Vincular a un cliente sancionado o de alto riesgo expone a tu empresa a multas y daño reputacional. El KYC bien hecho protege sin volverse un obstáculo comercial.
Verificación al vincular
Cruza al nuevo cliente contra listas y PEP en el momento del onboarding, sin salir de la plataforma ni esperar procesos manuales.
Score y clasificación
Un score consolidado te permite aprobar, escalar a revisión o rechazar, según los umbrales de riesgo de tu empresa.
Expediente del cliente
Cada KYC queda documentado con su evidencia y decisión, listo para auditorías, bancos corresponsales y reguladores.
Del formulario al cliente aprobado
El KYC se integra en tu proceso de vinculación: una consulta entrega el resultado y deja la evidencia de que cumpliste.
- Ingresa los datos del cliente. Nombre y documento; el motor normaliza y enriquece la consulta.
- Verifica listas y PEP. Resultado consolidado con score y clasificación de riesgo.
- Aprueba con evidencia. Decisión registrada y Reporte PDF en el expediente del cliente.
Qué verifica el KYC
- Listas de sanciones: OFAC, ONU, UE y UK.
- Verificación PEP: personas expuestas políticamente y sus allegados.
- Para clientes que son empresas y para terceros, la debida diligencia de proveedores aplica el mismo flujo.
Ejemplo de resultado
El resultado del KYC resume la verificación de identidad y el riesgo del cliente, y termina en una decisión registrada. Consulta el alcance de cada plan en planes y precios.
| Control | Resultado |
|---|---|
| Listas de sanciones (OFAC · ONU · UE · UK) | 0 coincidencias |
| Verificación PEP | Sin PEP (persona no expuesta) |
| Score de riesgo (listas y PEP) | 0.09 |
| Decisión | Aprobado · CLEAR · cliente vinculado · evidencia guardada |
Preguntas frecuentes
¿Qué es el KYC?
KYC (Know Your Customer, Conozca a su Cliente) es el conjunto de procedimientos para identificar y evaluar el riesgo de un cliente antes y durante la relación comercial, exigido por la normativa de prevención de blanqueo de capitales.
¿En qué momento debo hacer el KYC?
Al vincular un nuevo cliente (onboarding) y de forma periódica durante la relación, especialmente cuando cambian las circunstancias o el perfil de riesgo del cliente.
¿Akifue conserva la evidencia del KYC?
Sí. Cada verificación queda en un expediente con usuario, fecha, fuentes, score y decisión, exportable como Reporte PDF y con retención documental para auditorías.