- PEP y RCA, incluidos sus allegados.
- Cargo, país, fechas y estado de cada perfil.
- Sanciones cruzadas: alertas de listas junto al resultado PEP.
Debida diligencia reforzada, sin fricción
La normativa exige aplicar controles adicionales sobre PEP y sus allegados (RCA). Akifue lo convierte en un flujo claro: detectar, analizar y documentar.
Perfil completo
Nombre, cargo o función principal, país, fechas posibles y tipo de perfil. Todo lo necesario para evaluar la exposición real de la persona.
Sanciones cruzadas
La verificación PEP se cruza con alertas de sanciones para que veas, en un mismo lugar, si la persona además aparece en listas restrictivas.
Decisión y evidencia
Marca MATCH confirmado, falso positivo o requiere revisión, con comentario. La decisión se guarda y queda disponible como evidencia auditable.
Detectar, analizar y documentar
El sistema sugiere coincidencias; el analista decide y deja constancia. Cada paso queda en el expediente.
- Ingresa nombres y apellidos. Opcionalmente fechas de nacimiento para acotar la búsqueda.
- El proveedor controlado devuelve perfiles. Con cargo, país, fechas, estado PEP y alertas de sanciones.
- Decide y documenta. MATCH, falso positivo o revisión, con comentario y evidencia.
Alcance y cobertura de la verificación PEP
La verificación PEP se realiza sobre fuentes públicas y oficiales, como sitios gubernamentales, gacetas oficiales y bases complementarias. No existe una lista PEP global oficial, por lo que la cobertura y la frecuencia de actualización varían según el país. Un resultado PEP no implica una prohibición de hacer negocios: es un indicador de riesgo que requiere el análisis y la decisión del oficial de cumplimiento.
El alcance de cada plan, incluida la verificación PEP, está en planes y precios.
Ejemplo de resultado
Una búsqueda por nombre devuelve los perfiles encontrados, el estado de cada uno y las alertas de sanciones asociadas. El analista clasifica cada coincidencia.
| Perfil | Cargo y estado | Decisión |
|---|---|---|
| Carlos Andrés Mendoza Ruiz | Viceministro de Hacienda · País de ejemplo · PEP Activo | MATCH confirmado |
| Carlos Mendoza Ruiz | Homónimo, sin cargo público · Sin PEP vigente | Falso positivo |
| Lucía Herrera Vásquez | Ex diputada · País de ejemplo · PEP Detectado | Requiere revisión |
El detalle del match incluye el tipo de perfil (PEP, cargo), las fechas, la decisión del analista con su fecha y la evidencia guardada: Reporte PDF y Log de Auditoría.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una PEP y por qué debo verificarla?
Una Persona Expuesta Políticamente ocupa o ha ocupado un cargo público relevante, lo que implica mayor riesgo de corrupción o blanqueo. La normativa AML exige aplicar debida diligencia reforzada sobre las PEP y sus allegados (RCA, Relacionados y Asociados Cercanos).
¿Qué información devuelve la verificación PEP?
Nombre completo, cargo o función principal, país, fechas posibles, tipo de perfil y estado (PEP Activo, PEP Detectado), además de alertas de sanciones asociadas cuando existen.
¿Quién toma la decisión final sobre una coincidencia?
El sistema sugiere y el analista decide. Puede marcar MATCH confirmado, falso positivo o requiere revisión, con un comentario obligatorio, y la decisión queda registrada como evidencia auditable.