- Ley 23: los contadores son sujetos obligados.
- SaaS sin instalación, listo para usar.
- Evidencia para la UAF de cada verificación.
Cumplir sin convertirlo en una carga
La firma contable que presta servicios a terceros debe aplicar debida diligencia. Akifue lo resuelve en el alta del cliente. Conoce el marco en la guía de la Ley 23 de 2015.
- Identificar al cliente. Persona o empresa y su beneficiario final.
- Verificar listas y PEP. Una consulta cruza OFAC, ONU, UE, UK y personas expuestas.
- Documentar la diligencia. Expediente exportable que respalda tu cumplimiento.
Pensado también para firmas pequeñas
SaaS listo para usar, sin instalación ni equipo de IT. Cumple igual que una gran firma, con el esfuerzo de una consulta.
Evidencia lista para auditoría
Cada verificación se archiva con su Reporte PDF, sustentando que la firma cumplió ante la UAF y entes de control.
Ejemplo de resultado
El alta de un cliente contable cruza listas y PEP y entrega un score de riesgo. Consulta el alcance de cada plan en planes y precios.
| Control | Resultado |
|---|---|
| OFAC · ONU · UE/UK | 0 coincidencias en cada fuente |
| PEP | 0 (no es PEP) |
| Score de riesgo (listas y PEP) | 0.10 · Aprobado |
Preguntas frecuentes
¿Los contadores son sujetos obligados en Panamá?
Sí. Bajo la Ley 23 de 2015, los contadores y firmas de contabilidad son sujetos obligados no financieros cuando prestan ciertos servicios, y deben aplicar debida diligencia sobre sus clientes.
¿Qué debo verificar antes de tomar un cliente?
Debes identificar al cliente y su beneficiario final, verificarlo contra listas de sanciones y PEP, evaluar el riesgo y conservar evidencia de la verificación realizada.
¿Sirve para una firma pequeña o independiente?
Sí. Akifue es un SaaS listo para usar, sin instalación ni infraestructura, pensado también para contadores independientes y firmas pequeñas que deben cumplir sin un gran equipo.